להשקיע בשוק ההון אבל עם שיטה – השקעה פאסיבית בשוק ההון

המשקיע הפאסיבי

השקעות פאסיביות – מי שמשקיע בצורה פאסיבית לטווח ארוך.
לרוב המשקיע יפזר את ההשקעה (והסיכון) במגוון רחב של מניות בין סקטורים שונים (טכנולוגיה, בריאות, פיננסים, תעשיה ועוד…), מדינות שונות (פיזור גיאוגרפי), אופי חברות שונות (חברות קטנות, גדולות, צמיחה, ערך…).
הפיזור יעשה על ידי קרנות מחקות בעלות נמוכה מאוד, יכול להגיע להפרשים של פי 5 בעלויות ואפילו יותר ביחס לגמל להשקעה ואפילו יותר במוצרים אחרים (להרחבה – איך להשקיע בשוק ההון).
המשקיעים המתוחכמים יותר ישתמשו במכשירים יעלים יותר מבחינת המיסוי (ע”ע הקרנות האיריות).

המשקיע בצורת השקעה פאסיבית איננו סוחר, הוא לא מנסה לתזמן מניה ספציפית, סקטור ספציפי ואפילו לא את השוק.
המשקיע הפאסיבי שואף לקבל את תשואת השוק הממוצעת לאורך ההיסטוריה – כ-7%-8% תשואה ריאלית ובונה על אפקט הריבית דריבית שיעשה את העבודה לאורך הזמן.

הוא מתבסס על מחקרים וסטטיסטיקות המראות שלאורך זמן הסיכון בהשקעה לטווח ארוך בבורסה הוא נמוך ולמרות כל המשברים שהיו לאורך ההיסטוריה השוק יודע לתקן ועולה לאורך זמן –
החל מ”השפל הגדול” (The great depression) ב-1929, דרך מלחמת העולם השניה (1939-1945) ומשברים יותר קרובים שחלקנו אולי זוכרים או מכירים כמו “יום שני השחור” (1987) בועת ה”דוט קום” (2000), משבר ה”סאב פריים” (2008) ומשבר הקורונה (2020).


חשוב לזכור ולהבין – הנתונים מתבססים על מקרי עבר ותשואות העבר לא מעידות על תשואות העתיד.
אף אחד לא יודע מה יהיה בעתיד ואתם יודעים למי ניתנה הנבואה 😊
השקעה בשוק ההון זו השקעה לכל דבר ועניין, וככזו יש בה סיכון.

יחד עם זאת, עבורי זה בהחלט נותן בטחון כשרואים ששוק ההון יודע להתאושש ממשברים בקנה מידה כאלה ועושה את זה בצורה מרשימה לאורך המון שנים.

על מנת להשקיע בצורה כזו נדרשת למידה – הבנה עמוקה יותר של שיטת ההשקעה הפאסיבית כולל היתרונות והחסרונות שלה, בניית תמהיל תיק מפוזר בצורה נכונה, הכנה פסיכולוגית ומנטאלית כדי לא לעשות טעויות בדרך, וכמובן הפרקטיקה הטכנית – איך עושים את הדברים.

למתקדמים יש גם טריקים במיסוי וכל מיני מכשירים מתוחכמים שיעזרו להשיג תשואה עודפת.

זה אולי נשמע הרבה ומפחיד, זה לא חייב להיות ככה, אנחנו משתדלים לעזור ולספק מידע וכלים כאן באתר (וגם בפלטפורומות השונות – הפודקאסט, קהילת הפייסבוק, וובינרים, מפגשים פיזיים ועוד…).

עבור החבר’ה הרציניים יש גם את הקורס המקיף שלנו, בקורס אנחנו מדברים על שיטת ההשקעה הפאסיבית ועל עוד הרבה דברים נוספים מעולמות הפיננסים, שוק ההון ותכנון פיננסי. את הקורס בנינו עבור חברי הקהילה כדי לספק מענה לצורכי הקהילה, כמובן שהקורס נותן את כל מה שתיארתי ועוד הרבה מעבר לכך 😊
הקורס יחסוך הרבה זמן למידה, יסדר לכם את כל החומר הנדרש לפי סדר כרונולוגי בצורה פשוטה עם הסברים והכי חשוב יתן את הפרקטיקה הנדרשת.

בכל מקרה השקעה פאסיבית דורשת מאיתנו הרבה פחות מאמץ מהאלטרנטיבה האחרת (השקעה אקטיבית).

לאחר שלב הלמידה ובניית התיק העבודה של המשקיע הפאסיבי היא כמעט 100% השקעה פאסיבית (לא מפתיע, אני יודע) 😊

כל מה שנדרש זה לאזן את התיק אחת לתקופה מסוימת (אינדיבידואלי בהתאם לחיסכון והעלויות) וזהו.

בנינו הדרכה למסחר עצמאי כדי לסייע למי שצריך בצעד הראשון.

המשקיע האקטיבי Stock Picking

זו הגדרה רחבה והיא מגדירה בתוכה כל מיני סגנונות ותתי סגנונות.

הרעיון הבסיסי המשותף לכל הגישות הוא שהן מנסות “להכות את השוק”, כלומר לייצר תשואה עודפת על התשואה הממוצעות (מהסעיף הקודם) שהשוק מספק לאורך השנים, כל שיטה/סגנון בדרך שלה (אחרת למה לטרוח?).

כאן אפשר למצוא יותר “אקשן”, משהו שהרבה מחפשים כשהם רוצים להתחיל להשקיע בשוק ההון (והרבה פעמים זו בעיה שגורמת להפסדים, אגיע לזה בהמשך).