חיפוש
סגור את תיבת החיפוש

מחשבון תשואת מטרה

בעזרת מחשבון זה תוכלו לחשב מהי תשואת מטרה הנדרשת לכם
בשביל להגיע ליעד שהגדרתם

תשואת מטרה היא התשואה השנתית הנדרשת לצורך הגעה ליעד.

כשיש יעד מספרי ברור להשקעה ויש זמן מוגדר בו אנחנו משקיעים ניתן לגזור מהי תשואת מטרה הנדרשת לנו.
 

למה תשואת מטרה מאוד חשובה?

תשואת מטרה מסננת לנו את אפיקי ההשקעה הנדרשים לצורך הגעה ליעד.

מתוך עולם כל ההשקעות יש לכל השקעה טווח תשואה סביר בממוצע רב שנתי, בעזרת תשואות אלו, תשואת מטרה שלנו (ואפיון הסיכון) נוכל לראות אילו אפיקי השקעות רלוונטים לנו.

מה הכוונה באפיון הסיכון שלנו? הרי אם יוצא לנו מספר תלת ספרתי, זה לא אומר ששווה לנו לשים את כל הכסף שלנו על סטרטאפ, נוכל להבין שכנראה תשואת מטרה זו היא לא ריאלית עבורנו…

דוגמה למה חשוב לנו להבין מהי תשואת מטרה שמתאימה ליעדנו:

אם נניח תשואת מטרה שלי היא 15% אז השקעה באפיק שיתן לי 5% פחות רלוונטים עבורי,
כמו כן אם תשואת מטרה שלי היא 5%, לא בהכרח שווה לי להסתכן בהשקעות עם פוטנציאל ל-15% תשואה.

כמו כן אם אני משקיע שונא סיכון, סביר להניח שתשואה של 0-3% תתאים עבורנו, אם תשואת המטרה היא 5% אולי בהקצאת משאבים חודשית עכשיו לטובת השקעות ו/או בהארכת התקופה נגיע ליעד שלנו.

ריכזנו הטבות שוות במסחר עצמאי, הכל במקום אחד, לך רק נותר לבחור את ההטבה המתאימה ביותר עבורך