מחשבון תשואת מטרה

תשואת מטרה מסננת לנו את אפיקי ההשקעה הנדרשים לצורך הגעה ליעד.

מתוך עולם כל ההשקעות יש לכל השקעה טווח תשואה סביר בממוצע רב שנתי, בעזרת תשואות אלו, תשואת מטרה שלנו (ואפיון הסיכון) נוכל לראות אילו אפיקי השקעות רלוונטים לנו.

מה הכוונה באפיון הסיכון שלנו? הרי אם יוצא לנו מספר תלת ספרתי, זה לא אומר ששווה לנו לשים את כל הכסף שלנו על סטרטאפ, נוכל להבין שכנראה תשואת מטרה זו היא לא ריאלית עבורנו…

דוגמה למה חשוב לנו להבין מהי תשואת מטרה שמתאימה ליעדנו:

אם נניח תשואת מטרה שלי היא 15% אז השקעה באפיק שיתן לי 5% פחות רלוונטים עבורי,
כמו כן אם תשואת מטרה שלי היא 5%, לא בהכרח שווה לי להסתכן בהשקעות עם פוטנציאל ל-15% תשואה.

כמו כן אם אני משקיע שונא סיכון, סביר להניח שתשואה של 0-3% תתאים עבורנו, אם תשואת המטרה היא 5% אולי בהקצאת משאבים חודשית עכשיו לטובת השקעות ו/או בהארכת התקופה נגיע ליעד שלנו.