חיפוש
סגור את תיבת החיפוש

איך להשוות בין קופות? גמל נט

תשואות גמל להשקעה 3 שנים

תוכן עניינים

זמן קריאה 3 דקות

דף הבית » טיפים פיננסים » איך להשוות בין קופות? גמל נט


מערכת גמל נט היא מערכת להשוואת קופות גמל והיא מערכת ציבורית של רשות שוק ההון,
לא להתבלבל עם אתרים אחרים שאינם בסיומת gov.il, מכיוון שהם אתרים לא רישמיים מצד גוף ממשלתי.

אציין שאין זאת המלצה לבחירת קופה כזאת או אחרת, כל הדוגמאות המוצגות כאן הן לשם לימוד בלבד.

יאללה נתחיל…

מסך המערכת בו נתחיל לסנן פרמטרים נראה כך:

גמל נט פרמטריםכעת ניתן להבחין במספר דברים:
יש אופציה לבחור את כל הקופות, זה יכלול גמל, פנסיה, קרנות השתלמות, גמל להשקעה וחיסכון לכל ילד,
יש אפשרות לבחור סוג ספציפי כמו לדוגמה רק קרנות השתלמות
ויש אופציה לבחור קופה ספציפית – לדוגמה “101 הראל אגח עד 25% מניות”.

לאחר שבחרנו את הסוג יש ללחוץ על החץ שבאמצע התמונה שמופנה לכיוון תיבת הטקסט הריקה,
כעת יש לבחור תקופה, התקופה ברירת המחדל שמוצגת היא “שנה אחרונה / 12 חודשים אחרונים”.

נסמן לדוגמה את כל הקופות
נבחר בתקופת הדו”ח מינואר 1999 (תחילת הנתונים) ועד היום (עד המועד שהמערכת מאפשרת, בפועל התשואות לא מתקבלות בכל יום לכן זה יכול להיות חודש – חודשיים אחורה מהיום)
נלחץ על הצג דו”ח

קיבלנו את הדו”ח הבא:
גמל נט תוצאות

מה אפשר לעשות עם הדו”ח?

קודם כל ניתן למיין על פי תשואה (לכל התקופה/3 שנים/ 5 שנים), על פי מדד שארפ, על פי שיעור דמי ניהול, יתרת נכסים, צבירה נטו ומדד נזילות.

ניתן להבין תשואות ממוצעות של מסלולים מסוימים.

ניתן להבין בטווחי זמן שונים מה התשואות, לדוגמה בטווחים שונים ניתן לראות שמניות מעל מסלולים אחרים.

כמו כן, ניתן לראות מאיזה קופות יוצא כסף ולאיזה קופות נכנס כסף.
יש את מדד השארפ שמאפשר השוואה בין תיקי השקעות, המדד בוחן את עודף התשואה ביחס ליחידת סיכון, ככל שמדד גבוה יותר, ההשקעה איכותית יותר.

בתחתית הדף ניתן לראות סיכום של כלל המוצרים לתקופה
גמל נט כוללניתן לראות כי התשואה השנתית הממוצעת לתקופות של ה-3 שנים האחרונות וגם של ה-5 שנים האחרונות לכלל הקופות מגיעות לתשואה של 4.5%, שימו לב שיש כאן מגוון מסלולים, חלקם עתירי סיכון, חלקם מאוד סולידים.

יאללה נתמקד על מוצר אחד

נתבונן בגמל להשקעה במשך 3 השנים האחרונות:

ניתן להבחין שמסלולי מניות (ומחקות מדד) מככבים בתשואות העליונות ולאחריהם מסלול כללי.

נכנס לאינפורמציה נוספת על חלק מהקופות:
אנליסט גמל להשקעה מניות ניתן לראות בדו”ח הזה מידע ספציפי על הקופה שבחרנו,
כך לדוגמה ניתן לראות את התשואות בחלוקה על פי שנה
נתונים שנתיים אנליסט

התשואה הממוצעת עומדת על 15.04%.
אפשר לראות שכסף מגיע לקופה מגופים אחרים (בעיקר ב-2021).

וכן ניתן לראות במה מושקעים נכסי הקופה:
התפלגות נכסים אנליסט מניותכזכור הקופה מוגדרת כקופה למניות, אנחנו רואים שפרט למניות לקופה יש מזומנים ואג”ח ממשלתיות סחירות.
דבר נוסף שניתן לראות הוא החלוקה בין נכסים סחירים ולא סחירים, חלוקה בין ישראל לחו”ל.

נעבור לקופה אחרת (מגדל גמל להשקעה כללי) ונראה שם את הנתונים:

מגדל גמל להשקעה כללי תשואות

התשואה הממוצעת עומדת על 6.39%.
ניתן לראות שכספים עוברים מהחברה לחברות אחרות.

נסתכל על התפלגות הנכסים:
מגדל גמל להשקעה כללי הרכב נכסים

ניתן לראות כי כעת אחוז המניות קטן באופן משמעותי מהקופה המנייתית, יש גם אג”ח קונצרני, הלוואות ונכסים אחרים.
כמו כן אפשר לראות את הגדילה המתמדת בנכסים הלא סחירים בין השנים השונות.
ניתן לראות שבחלוקה בין ישראל לחו”ל יש תזוזה מתמדת בין הקטנה והגדלה של חשיפה לחו”ל.

***אין באמור לעיל המלצה לפעולות בניירות ערך ו/או בחירת מוצר פיננסי ו/או פנסיוני ו/או ביטוחי כזה או אחר, המידע הוא מידע לימודי בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ מקצועי עם בעל מקצוע***

Print Friendly, PDF & Email
שתפו את חבריכם😀

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

ריכזנו הטבות שוות במסחר עצמאי, הכל במקום אחד, לך רק נותר לבחור את ההטבה המתאימה ביותר עבורך